ההצעה הגיעה במייל מחברה שנראתה אמיתית, אחריה בא תהליך קבלה לעבודה שנראה רגיל לגמרי, ואז התחילו להיכנס העברות לחשבון הבנק הפרטי. התפקיד, כך הסבירו למועמדים, הוא לטפל בתשלומים של עסקים. בפועל הכסף שנכנס לחשבון נגנב בדיוק לפני זה מאנשים אחרים. ביום חמישי הודה אולג קורניב, בן 42, אזרח אוקראיני-רוסי, שהיה אחד ממנהלי הארגון שעמד מאחורי השיטה.

מה קרה

הארגון, שנקרא Your Mule Cashout, פעל לפי התביעה מספטמבר 2007 וגייס יותר מ-15 אלף תושבי ארצות הברית. המגויסים קיבלו הוראה לקבל העברות לחשבון שלהם, להוציא את הכסף במזומן ולשלוח אותו הלאה דרך ווסטרן יוניון ומאניגרם לאנשי קשר במולדובה, אוקראינה, רוסיה ולטביה. הם עצמם, לפי מסמכי בית המשפט, לא קיבלו את השכר שהובטח להם; הארגון גזר אחוזים מהכסף הגנוב שעבר דרכם. לתפקיד הזה קוראים באנגלית money mule, ובעברית מדברים על חשבון קש.

המספרים שהתביעה מציגה הם יותר מ-10 מיליון דולר שנגנבו מלמעלה מ-750 חשבונות בנק אמריקאיים ביותר מ-35 בנקים, ולפי התביעה הארגון הפעיל מערכים דומים גם בגרמניה, איטליה, בריטניה ואוסטרליה. קורניב הודה שהוא ניהל עובדים בארגון, גייס ופיטר, ותגמל או העניש אותם לפי תפוקה. הוא גם הודה שהפעילות שניהל אחראית ליותר מ-14.7 מיליון דולר הפסד בפועל ובכוונה לקורבנות שזוהו, ושהוא עצמו הלבין לפחות 7 מיליון דולר. עומדים נגדו עונש מינימום של שנתיים ומקסימום של 50 שנה. ארבעה אחרים מאותו ארגון הוסגרו לארצות הברית לפני יותר מעשר שנים, הודו באשמה וקיבלו בין 37 ל-63 חודשי מעצר, ולכל אחד מהם נפסקו יותר מ-9.1 מיליון דולר פיצויים לקורבנות אמריקאיים.

למה זה חשוב לכם

החלק שמגיע לכאן הוא לא קורניב אלא שיטת הגיוס, והיא זולה ועובדת בכל שפה. אירופול הזהירה בעבר שארגוני הפשיעה מחפשים בדיוק את מי שזקוק לכסף: סטודנטים, מהגרים חדשים ואנשים במצוקה כלכלית, ומגיעים אליהם דרך מודעות דרושים שנראות לגמרי לגיטימיות ודרך פוסטים ברשתות החברתיות. ההצעה תמיד נשמעת הגיונית, כי היא מנוסחת כעבודה ולא כעבירה: תקבלו תשלום לחשבון, תעבירו הלאה, תשמרו אחוזים. מי שמסכים מגלה אחר כך שהחשבון רשום על שמו, שהכסף שהגיע אליו נגנב מאדם אמיתי, ושהחקירה מתחילה ממנו. הבנק גם עלול להקפיא את החשבון הרבה לפני שמישהו שומע את ההסבר.

מה עושים?

זכרו את המבחן הפשוט: אף מעסיק אמיתי לא צריך את חשבון הבנק הפרטי שלכם כדי להעביר כסף לצד שלישי. בקשה כזאת, בכל ניסוח, היא סוף הראיון.

אל תמסרו פרטי חשבון, כרטיס או קוד אימות למי שגייס אתכם דרך מודעה באינטרנט, ואל תסכימו לפתוח חשבון או ארנק דיגיטלי "בשביל החברה".

אם נכנס לחשבון כסף שלא ציפיתם לו, אל תוציאו אותו ואל תעבירו אותו הלאה. פנו לבנק, דווחו שההעברה לא מוכרת לכם ובקשו לתעד את הפנייה.

דברו על זה עם בני נוער ועם מי שמחפש עבודה מהבית במשפחה. הם קהל המטרה של המודעות האלה, והן נראות היום מקצועיות יותר מאי פעם.

התוקפים צריכים מישהו שיעמוד בין החשבון הנפרץ לכסף שלהם. כשאף אחד לא מתנדב לתפקיד, השרשרת נעצרת שם.