בין יוני לאוגוסט 2024 העביר אדם אחד כ-16 מיליון דולר במטבעות קריפטו. הוא היה משוכנע שהוא משקיע בפלטפורמה בשם Triangle, שהגיע אליה דרך מישהו שפגש באינטרנט, ומעולם לא הצליח למשוך משם דולר אחד. ב-24 בספטמבר עצרו רשויות אמריקניות בשדה התעופה של לוס אנג'לס אזרח וייטנאמי בשם טרונג נגוין ואן, רגע לפני עלייה לטיסה לטייוואן, והגישו נגדו שני סעיפי אישום של הלבנת הון.

מה קרה

לפי הפרקליטות הפדרלית במחוז מערב מיזורי, ואן נכנס לארצות הברית ברגל דרך מעבר הגבול סן איסידרו שבקליפורניה ב-22 בספטמבר, ונעצר יומיים אחר כך. אחת ההעברות של אותו קורבן, ב-7 באוגוסט 2024, הייתה על יותר מ-569 אלף דולר, והיא מיוחסת ישירות לארנק שבשליטתו. זמן קצר לאחר מכן, נטען בכתב האישום, הועבר הסכום הלאה בארבע פעולות לארנק פרטי שאינו מנוהל בבורסה מרכזית, כלומר לכתובת שאין מאחוריה חברה שאפשר לפנות אליה ולבקש הקפאה.

התמונה שהפרקליטות מציירת גדולה בהרבה מהקורבן הזה. לפי משרד המשפטים האמריקני, הארנקים של ואן קלטו בין פברואר 2018 לדצמבר 2024 כ-53.3 מיליון דולר שמקורם בהונאות נגד אזרחים אמריקנים, וכמעט כל הסכום הזה הועבר הלאה. ואן לא הורשע בשום דבר. כתב אישום הוא טענה של התביעה, והיא עוד לא נבחנה בבית משפט.

השיטה שמשרד המשפטים מתאר חוזרת על עצמה אצל כל הקורבנות. מישהו יוצר קשר ברשת חברתית, באפליקציית היכרויות או בהודעה שנראית כאילו נשלחה בטעות למספר הלא נכון, מנהל שיחה ידידותית לאורך שבועות, ורק אז מזכיר הזדמנות השקעה. הקורבן נשלח לאתר שנראה מקצועי לחלוטין, רואה שם מסך חשבון עם רווחים שרק עולים, וכשהוא מבקש למשוך את הכסף מתברר שאין שום כסף למשוך. לשיטה הזאת קוראים pig butchering, פיטום החזיר, על שם ההיגיון הצונן שמאחוריה: מאכילים לפני שוחטים.

למה זה חשוב לכם

הקמפיינים האלה לא תלויים במדינה ולא בשפה. אותו תסריט בדיוק רץ בעברית, בהודעות וואטסאפ, בטלגרם ובאפליקציות היכרויות, והדבר היחיד שמשתנה הוא שם הפלטפורמה. הכסף עובר בקריפטו כי שם אין ביטול עסקה: ברגע שההעברה נרשמה אין בנק שאפשר להתקשר אליו. ה-FBI מדווח בסיכום הפשיעה המקוונת שלו לשנת 2025 שהאמריקנים הפסידו קרוב ל-21 מיליארד דולר בפשיעה מקוונת, ושהונאות השקעה לבדן אחראיות ל-8.6 מיליארד מתוכם. זה נתון אמריקני, ואין לצידו מספר ישראלי מאומת שאפשר להציב מולו.

מה עושים?

הקו האדום הוא לא האדם, אלא הנושא. היכרות שהתחילה ברשת והגיעה בשלב כלשהו לשיחה על השקעה היא הרגע לעצור ולהתייעץ עם מישהו שלא נמצא בתוך אותה שיחה, ולא משנה כמה חודשים היא כבר נמשכת.

לפני שמפקידים סכום רציני, נסו למשוך סכום קטן. במסך מוצגים רווחים, אבל בקשת משיכה מייצרת פתאום דרישה למס, לעמלת שחרור או להפקדה נוספת. הדרישה הזאת היא כל התשובה שצריך.

בדקו את הגוף שמציע את ההשקעה מול רשות ניירות ערך לפני שמעבירים אגורה, ואל תתקינו אפליקציית מסחר מקישור שנשלח אליכם בצ'אט.

ואם כבר העברתם כסף, שמרו את כתובות הארנקים ואת מזהי העסקאות והגישו תלונה. המקרה הזה הוא בדיוק ההוכחה שתנועת כספים על הבלוקצ'יין ניתנת למעקב שנים אחורה.

מה שהוביל בסוף למעצר, לפי כתב האישום, לא היה כשל טכני של התוקפים. זו הייתה טיסה עם קונקשן בלוס אנג'לס.